Les décalages de trésorerie s'anticipent. Pas en réaction.
Nous construisons votre plan de trésorerie 12 mois : délais de paiement réels, carburant, sous-traitants et échéances des véhicules pris en compte, creux anticipés.
Quatre étapes : pas un tableau rempli au feeling. Une méthode chiffrée, mise à jour chaque trimestre.
Recettes (factures de transport, révision du prix selon l'énergie), dépenses (carburant, péages, sous-traitants, paie des conducteurs, loyers et échéances des véhicules). Vue complète des entrées et sorties.
Les dates d'encaissement de vos clients et les dates de paiement de vos fournisseurs, telles que constatées dans vos comptes. Projetées sur 12 mois.
Solde de trésorerie projeté mois par mois. Identification des creux à anticiper. Pour une création, la même mécanique s'applique au budget prévisionnel : voir créer une entreprise de transport léger.
Ajustement chaque trimestre selon les écarts réels vs prévision. Vous gardez le cap.
Transport réalisé aujourd'hui, encaissement plus tard. Le code de commerce plafonne le délai à « trente jours après la date d'émission de la facture pour le transport routier de marchandises » (art. L441-11, II, 5°). Le point de départ est l'émission de la facture : facturer vite, c'est encaisser plus tôt. Le plan est construit sur vos délais constatés, pas sur une moyenne.
Le carburant se paie au fil des pleins, bien avant l'encaissement du transport. Si le contrat mentionne les charges d'énergie, le prix est révisé de plein droit selon leur variation (code des transports, art. L3222-1). Voir le lexique : indexation gazole.
Vos sous-traitants se paient eux aussi dans les 30 jours après l'émission de leur facture (art. L441-11, II, 5°), parfois avant que votre client ne vous ait payé. Le décalage se chiffre. Voir la fiche sous-traitance et donneur d'ordre.
Loyers de crédit-bail ou échéances d'emprunt, cotisations sociales, impôts : de gros décaissements réguliers ou ponctuels à anticiper. Voir la fiche crédit-bail, location ou achat d'un camion.
Le code de commerce fixe un plafond de trente jours après la date d'émission de la facture pour le transport routier de marchandises, la location de véhicules avec ou sans conducteur et la commission de transport (art. L441-11, II, 5°, lu sur Légifrance le 10/11/2026). Le point de départ est la date d'émission de la facture, pas la fin du mois.
Le montant dépend de votre activité, de vos délais d'encaissement, de votre flotte et de vos sous-traitants. Nous construisons la simulation et chiffrons le besoin, utile pour discuter avec la banque sur des chiffres, pas une intuition.
Dans vos dépenses, au rythme réel de vos pleins. Dans vos recettes, par la révision du prix : quand le contrat mentionne les charges de produits énergétiques de propulsion, le prix est révisé de plein droit selon leur variation (code des transports, art. L3222-1) ; si le contrat ne dit rien, les indices du Comité national routier servent de référence (art. L3222-2).
Mise à jour trimestrielle selon les écarts réels vs prévisionnel. À la demande en cas de projet structurant (nouveau véhicule, nouveau client, embauche d'un conducteur). Le plan reste vivant, mis à jour tout au long de l'année.
Oui. Nous préparons le dossier pour la banque (plan de trésorerie, comptes annuels, prévisionnel) et vous aidons à formuler la demande adaptée à votre besoin. Vous arrivez avec des chiffres solides.
Nous construisons votre plan de trésorerie 12 mois et l'ajustons chaque trimestre. 30 minutes en visio pour faire le point sur votre situation actuelle.
Faisons le point sur votre trésorerie