Prévisionnel, trésorerie, plan de financement, coût de revient et capacité financière : un dossier chiffré à présenter à la banque.
12 livrables pour un dossier complet, chiffré et défendable.
Activité (lourd, léger, location avec conducteur), flotte prévue, donneurs d'ordre visés, équipe. Identification des hypothèses clés.
Compte de résultat prévisionnel sur 3 ans, plan de trésorerie sur 24 mois, coût de revient des véhicules, délais de paiement des donneurs d'ordre.
Apport, emprunt, crédit-bail ou location des véhicules : un plan de financement cohérent avec la flotte et avec la capacité financière exigée.
Business plan rédigé, chiffré, remis à la banque. Les étapes de l'autorisation sont décrites sur la page pour créer une entreprise de transport.
La capacité financière, 3 ans de compte de résultat, 24 mois de trésorerie et le coût de revient des véhicules cadrent le business plan.
Les capitaux propres prévus se comparent au montant exigé pour la flotte. L'outil de calcul fait l'addition.
L'horizon que nous construisons pour le compte de résultat et le bilan prévisionnels.
Mensuel : carburant, loyers des véhicules, remboursements d'emprunt, délais de paiement des donneurs d'ordre.
Le prix pratiqué se compare au coût de revient du véhicule. L'outil de coût de revient pose le calcul.
Douze livrables : présentation du projet, marché visé, modèle économique, compte de résultat prévisionnel sur 3 ans, plan de trésorerie sur 24 mois, plan de financement, bilan prévisionnel, coût de revient et seuil de rentabilité, comparaison des capitaux propres avec la capacité financière exigée, analyse de sensibilité, hypothèses détaillées et une synthèse pour la banque.
Parce que l'entreprise doit disposer chaque année de capitaux et de réserves au moins égaux au montant fixé pour sa flotte (code des transports, art. R3211-32), contrôlé après chaque clôture sur les comptes annuels (R3211-35). Le prévisionnel montre si les capitaux propres suivent la croissance de la flotte.
Sur devis. C'est une mission ponctuelle, distincte de l'accompagnement comptable courant, fixée dans une lettre de mission après un premier échange.
Nous construisons 3 ans pour le compte de résultat et le bilan, et 24 mois pour le plan de trésorerie. Les attentes de chaque banque se vérifient au cas par cas.
Le prix pratiqué au regard du coût de revient des véhicules, le carburant, le taux d'occupation de la flotte, le mode de financement des véhicules et les délais de paiement des donneurs d'ordre. L'analyse de sensibilité les fait varier.
Un premier échange de 30 minutes en visio, sans engagement, pour cadrer votre business plan.
Cadrons votre business plan